Новая роль для агента: как стать кредитным консультантом

Кредитный консалтинг — это профессиональная помощь в вопросах кредитных продуктов, востребованность которой постоянно растет. Команда Инссмарт решила разобраться, кто такой кредитный консультант, чем он занимается и почему его услуги важны для клиентов.

Инссмарт — это агрегатор для агентов и консультантов, где можно заработать на оформлении финансовых и страховых продуктов.

Роль кредитного консультанта

Кредитный консультант — это специалист, который выступает посредником между заемщиком и кредитной организацией. Его основная задача — помочь клиенту получить наиболее выгодный кредит, соответствующий его потребностям и финансовым возможностям.

Задачи и функции кредитного консультанта

1. Анализ потребностей клиента. Консультант помогает определить финансовые цели и подобрать подходящий кредитный продукт. Он объясняет, как виды кредитов соответствуют разным жизненным ситуациям, учитывая пожелания клиента по сумме, сроку и ежемесячным платежам.
2. Подбор кредитных продуктов. На основе анализа потребностей клиента консультант исследует предложения банков и микрофинансовых организаций. Он сравнивает процентные ставки, сроки, комиссии, требования к заемщикам и другие условия, чтобы выбрать подходящие варианты.
3. Оценка шансов на одобрение. Кредитный консультант оценивает вероятность одобрения заявки, учитывая кредитную историю клиента, текущую долговую нагрузку и соответствие требованиям выбранных банков. При необходимости рекомендует действия для улучшения кредитного рейтинга клиента.
4. Подготовка документов. Кредитный консультант помогает в сборе и оформлении полного пакета документов. Он объясняет, какие справки нужны, как правильно их заполнить, и проверяет их на соответствие требованиям кредитных организаций. Это помогает избежать ошибок и ускорить процесс рассмотрения заявки.
5. Юридическая и финансовая грамотность. Консультант разъясняет клиенту все условия кредитного договора, включая мелкий шрифт и скрытые комиссии. Он помогает понять все риски и обязательства для принятия осознанного решения.
6. Сопровождение сделки. После одобрения кредита консультант может сопровождать клиента на этапе подписания договора, проверяя его соответствие предварительным договоренностям и защищая интересы клиента.

Кейс из практики кредитного консультанта

Своим кейсом с нами поделилась кредитный консультант Наталья:

«Ко мне обратилась семья, у которой был общий долг по нескольким кредитам больше двух миллионов рублей. При этом ежемесячные платежи составляли 85 000 рублей, что было слишком большой нагрузкой для них. Обратились ко мне с просьбой помочь уменьшить ежемесячный платеж. Я через Инссмарт подобрала программу рефинансирования, которая наиболее их устраивала, помогла им собрать все документы и подать заявку в банк. В итоге рефинансирование кредита одобрили, ежемесячный платеж снизился до 45 000 рублей. А я в свою очередь получила новых клиентов и 9 375 рублей вознаграждения».

С какими продуктами работает кредитный консультант

• Потребительские кредиты. Это кредиты на личные нужды: покупка бытовой техники, ремонт, отдых или оплата образования. Консультант подбирает программы с оптимальными ставками и условиями погашения.
• Ипотечные кредиты. Кредитный консультант подбирает ипотечные программы, учитывая первоначальный взнос, тип объекта недвижимости и возможности заемщика по ежемесячным платежам. Он также помогает с выбором программ господдержки.
• Микрозаймы с минимальной переплатой. Кредитный консультант подбирает микрозаймы, акцентируя внимание на предложениях с низкими процентными ставками и комиссиями для минимизации итоговой переплаты для клиента.
• Рефинансирование кредитов. Если у клиента уже есть действующие кредиты, консультант может помочь в их переоформлении на более выгодных условиях или в изменении условий погашения при финансовых трудностях.
• Кредитные карты. Консультант может помочь в выборе и оформлении кредитных карт с подходящими лимитами, процентными ставками и льготным периодом.

Доход в Инссмарт формируется за счет комиссионного вознаграждения, размер которого зависит от типа продукта и условий партнерства. Например, при рефинансировании кредитов можно заработать до 10 000 рублей за одну оформленную заявку, при выдаче кредитных карт — до 5 000 рублей, а при выдаче кредита наличными — до 12 000 рублей. Использование платформы позволяет оптимизировать процесс работы и увеличить доход.

Преимущества работы кредитным консультантом

Стать кредитным консультантом — это возможность развиваться в востребованной нише финансового рынка. Для специалистов, включая страховых агентов и финансовых консультантов, эта роль открывает новые перспективы.

• Расширение компетенций. Освоение сферы кредитования позволяет предоставлять комплексные финансовые услуги, что повышает ценность для клиентов.
• Увеличение дохода. Работа с разнообразными кредитными продуктами через Инссмарт дает доступ к дополнительным источникам комиссионного вознаграждения.
• Построение долгосрочных отношений. Помогая клиентам решать финансовые вопросы, консультант укрепляет доверие и формирует базу для долгосрочного сотрудничества.

Кредитный консультант — это востребованный специалист, помогающий клиентам ориентироваться в кредитных продуктах. Для профессионалов, работающих на платформе Инссмарт, это возможность расширить спектр услуг и увеличить доход. Присоединяйтесь к Инссмарт и зарабатывайте больше как кредитный консультант! https://clck.ru/3NLRLq